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不存在的獎金,利用時間差騙取所得稅的詐騙手法


支票詐騙

在詐騙領域,也有分手法高下與否,像是懂得鑽法律漏洞、金融程序方面的詐騙,就是高階詐騙,因為需要一定的實務經驗以及靈活的腦袋。加上話術也要跟得上自己的想法,整體要求的能力相當高。相對來說,一些低階的詐騙像是援交詐騙、電話詐騙,這種第一線的只要熟記台詞讓對方自己上鉤就好。無須利用太深奧的專業知識。兩種方法各有巧妙,而台灣身為詐騙之島,總是有人研發出更便利的詐騙方式。以下,立達徵信社為大家介紹利用金融知識的「支票詐騙」。
之前網路上曾經傳過一則支票詐騙的手法,主要是依照以下流程跑:
◎某甲(倒楣的苦主),某天收到一張高額的即期支票,付款銀行是位於A銀行,某甲收到後馬上把支票存到B銀行。帳面上某甲的帳戶存款增加。如果是正常的交易,通常到這邊都沒問題。但是詐騙者則會利用「芭樂票」。某甲票據交換時,銀行馬上會發現這張支票有問題。也就是說某甲的帳目就會被高估了一筆不存在的錢。要到隔月初對帳單才會調整。銀行當然也不是笨蛋,某甲今天要是想去提這筆「不存在的資金」,銀行是不會讓他提得。
那詐騙集團要怎麼賺錢呢?詐騙集團的手法通常會利用這時間差把支票給受害者,一般人對於從天而降的資金通常都會半信半疑,但是詐騙集團這時候會很坦然的跟對方說「不信你存進去就知道了呢」。一存之下帳目還真的有進帳。苦主這時候幾乎都已放下心中的大石,這時候詐騙集團的成員會打電話進來哭爹喊娘,表明自己沒有扣所得稅15%。自己要因為法律被抓去關了。苦主不疑有他,想說獎金都領了,付個所得稅15%天經地義吧?就這樣….一毛錢都沒拿到的情況下,苦主就先繳了十幾萬的錢給詐騙集團。有時候被害人不知情還很感謝對方呢!!真的是典型的被害了還幫對方數鈔票。

支票詐騙

支票詐騙在台灣可行嗎?網路流言大追擊

某某單位打電話通知受害者,表明他中了「某某獎」,甚至願意先把錢匯到受害者帳戶。眼見為憑….這樣真的是詐騙嗎?其實…這是網路前陣子傳得謠言,繪聲繪影的形容這樣的手法騙到不少受害者的所得金。之後詐騙者再臨時撤銷匯票,讓受害者一沒有拿到高額獎金、二又繳出了所得稅。滿腔歡喜沒多久就被詐騙的心痛感取代!!!不過…這樣的手法是真的可行嗎?網路上真的有記者擔任「流言終結者」的角色。實地前往訪問銀行第一線人員,這種手法是否可行呢?
受訪問的商業銀行的專員C小姐則表示,匯款支票一般分為「銀行支票」跟「銀行本票」。網路謠傳是以「銀行支票」為主,因為此支票方便使用,可自行簽發,不過實務上有可能那麼簡單就撤銷嗎?銀行專員表示…面臨爭議時銀行會請客戶自行協調。而跑公文本身也要時間。要做到當天匯款、當天退票是有困難的。
但是刑事局對此類型的說法則是「很常見的手法,詐騙集團會利用此方來洗錢」。詐騙集團主不是用這種方式圖利,而是利用這樣的方式做「人頭帳戶」。
經過查詢後,立達徵信社發現…..其實這種說法十幾年就出現過,可以說是「活化石」等級的詐騙手法。主要是從對岸傳來的訊息。銀行方面其實也會提醒「尚未入帳」。所以要用這招騙所得稅金,機率應該不大(雖然網路上還是有人說他親戚差點被騙)。網路謠言流傳不斷,像是之前的「碰瓷詐騙」也是一例。大陸方面真的有類似的案件,但台灣還沒有實例。或許是內容農場的轉錄讓台灣民眾覺得「這類型的事件好像很普遍」。儘管如此,技多不壓身,多知道對方的詐騙手段,某種程度也能減少自己上當的機會呢!!