1. 徵信社>
  2. 票據詐騙

出資周轉利率高達18%,高獲利背後的惡意


票據詐騙

票據詐騙,在詐騙中屬於金融相關的詐騙,也有一些人稱之為「芭樂票」,用繁複的手段以及開立支票的期限動手腳,等到票據到期後又不付款,讓票據因此跳票…所以才被稱作是「芭樂票」。不過實際情況當然不只是那麼簡單!!立達徵信社以下帶大家一窺票據詐騙的箇中奧秘。
如果只是彼此交易,之後跳票,這還只是簡單的手法。詐騙者常常會搭配很多話術、以及誘人的利率,像是某一件案例就是如此,詐騙者小A假稱自己從事家族企業,近日需要拓展,除此之外還有放貸方面的業務,但是拓展快速的關係需要資金的週轉。只要這時候幫她度過危機,投資50萬就能在半年本部領回,每個月的利息還有高達18%的利率,平均算下來每個月的利息就七千多了,是相當令人咋舌的數字。受害人信以為真,匯給小A兩百多萬,但是半年下來…除了本金毫無下文外,照道理一個月七千多的利率,兩百多萬的本金,,,月息理應破2萬了,但是小A只支付了一萬五千。期限到後還是以各種理由推託,後來乾脆人間蒸發,四百多萬的支票也全部都是芭樂票,受害人報警處理事情才曝光。
上述的案例是很典型的票據詐騙,詐騙者也同時搭配了很多方法使人上當…像是假裝自己是家族企業,資金雄厚但需要周轉、自己的事業正在擴大。現在幫她就能有相當高額的利息,但是等被害人把錢都拿給對方時…通常對方會連利息都給不出來。給出的支票也都是「芭樂票」。
這一類詐騙的麻煩之處在於,詐騙者因為開立支票卻沒有付款的意思,確實可能吃上刑法339條的詐欺罪,或是因為偽造有價證券而觸法,有期徒刑一判都是3~10年。而芭樂票本身則是「偽造票據」,可是受害者其實不太管詐騙者的刑期…要得還是自己的本金,但是最麻煩的是…就算詐騙集團成員被逮到,帳戶常常也是空空如也,受害者還要四處奔波尋求協助,詐騙集團不但騙錢…更耗去別人的寶貴青春。

票據詐騙

先培養感情再一擊中的,票據詐騙手法深沉

芭樂票詐騙、或是票據詐騙防不勝防,如果是一般領薪水的上班族,或許僅記得投資獲利的安全範圍,或許還能有效防範。但對於做生意的小商家而言,不可能總是用現金來交易吧?風險高又麻煩,但是這樣的現實情況,卻常常成為詐騙集團切入的角度,讓受害人最後拿到的不是貨款,而是一張又一張的芭樂票。
像是之前就有詐騙集團為了騙人可說是挖空心思,多管齊下,也難怪不少民眾都上當,
這些詐騙集團厲害的地方在於….
◎利用人頭成立空頭公司
◎再分別掌控不同空頭公司進貨
◎初期為取得對方的信任,一概以現金支付,給人誠信的感覺
◎專挑容易銷贓的高價值產品購買,像是冷凍海鮮、肉品、鷹架、五金
◎等到跟店家有了默契之後,就一次購買大量產品再支付「芭樂票」,商品本身也能夠轉賣賺取差價
◎把贓物帶到空頭公司後處理,之後把公司清空,轉換據點重複上述的情況
之前警方調查發現…有詐騙集團光靠這一招….一年之內就賺進了近2500萬的獲利。讓人咋舌,只是詐騙集團大開芭樂票爽爽賺的同時,卻沒想到苦主給了貨品又拿不到錢,又要怎麼做生意呢?這不光是詐騙金額,更是撕裂了人與人之間的信任感!!