江湖一點訣,戳破塔位詐騙集團的門道


詐騙也要看門道,立達徵信社帶您剖析塔位詐欺

  2017年10月16號,台北地檢署發佈了一篇新聞稿,內容就是「非法販售骨灰塔位之新興詐騙型態案件」,其中涉及的騙術技巧層層相連,立達徵信社真的研究下去…方知關隘真不如旁觀看得那麼簡單。此外,在從業過程中,也不乏有被騙的客群前來求助,這些「骨灰塔位詐騙/靈骨塔詐騙不光是過往的案例,在立達徵信社親身走訪蒐證後,發現這些詐騙份子依然在市面走跳,在2018年11月初,這些覬覦「陽宅換陰宅」的不法份子依然是「現在進行式」。以下,我們會用最簡單的圖文解釋,希望各位朋友不要被不法份子所惑。
台北地方法院新聞稿

靈骨塔詐騙(陽宅換陰宅)常見手法
靈骨塔詐騙

一、洗內單
  有組織的詐騙集團不會盲人瞎馬亂試亂跑,他們是有系統、有階段的進行自己的計畫。第一個階段它們一定是鎖定自己的「TA」,大家會很好奇…詐騙集團也有像行銷學上所講的「TA」?答案是「有的」!!這些詐騙集團主要針對30幾年前的「鴻源案」、「全球統一」等案,因為這些被害者的個資基本上早已流出,而詐騙集團是有能力拿到的。再加上這些被害者多年無法拿回款項,如鯁在喉,一旦有人釋出善意,自然很容易再度被騙。於是詐騙集團派遣旗下業務人員接觸,表明自己也是「自救會成員」、「XX代表」,假意能幫忙受害者爭取權益。但被害者多只能拿到一堆「證書」、「塔位」(但也不知道這塔位是真是假)。這種輪流派業務去試探、評估鴻源、全球統一名單中的受害者就叫做「洗內單」。並藉此鎖定「好騙」的對象。

靈骨塔詐騙手法

二、靈骨塔詐騙的「套裝組合」
承襲上面的說法,詐騙集團要怎麼說服被害者行動呢?話術變化多端,無法盡數,但基本上而言可以直接掌握主要概念-「套裝比較好賣」,所以不管前面說得多天花亂墜,大家只要知道詐騙集團會推薦要湊齊以下東西「成套」才好賣,包括…
1.骨甕
2.內膽(骨甕內部防震、防蟲的裝置)
3.生前契約
4.牌位
5.塔位
而詐騙集團的業務一般都受過行前教育,如果被害者只有「某一項」,他們一定會用各種理由說服被害人「升級」,從只有幾罐骨甕到每一組都升級成「套裝組合」。以我們之前接觸的某件案件為例,被害人6個骨甕光是升級「內膽」就付了30幾萬,平均一個要五萬多,但只要會用Google的朋友應該都知道,內膽平均就幾千塊,每個要賣到五萬塊以上,絕對是暴利。但到這邊為止還「不是」詐欺喔,頂多是故意賣貴。組合中潛藏的問題…另有玄機。

三、完整系統的詐騙鏈
許多看新聞的朋友或許會好奇…為什麼被騙的人那麼多?裡面甚至有「金融背景」、「高知識背景」的被害者,截至今年粗估…至少破千人。足以顛覆一般印象中「高知識份子不容易被騙」的迷思,只要符合情境,被害人就是容易上當。而詐騙集團成功率居高不下,也跟其人數多、系統完整、有做整體的規畫有密切的關係。
詐騙針對目標

《「陽宅換陰宅」詐騙之容易被鎖定的被害者背景》
1.平均年齡高,幾乎都超過60歲以上/軍公教退休為大宗
2.有房
3.手頭擁有生前契約/牌位/塔位權狀/骨甕取貨券
4.與家人疏遠(包含子女不在身旁,或是平常就少交集)/親人不在身邊/本身學有專精但主觀意識強
5.以前就是鴻源案、全球統一案受害者/自己或親人曾經被兜售過骨灰塔位

而之所以有上述條件,當然跟這些條件非常適合詐騙集團下手有絕大的關係。鴻源案獲全球統一案受害者至今依然求助無門,詐騙集團只要再運用上述「洗內單」的方式,很容易挑選出適合再次下手的肥羊。
而年紀大的被害者,依照現在工商業社會的小家庭型態,常常跟子女有著某種程度的疏離,儘管詐騙集團有刻意運用詐術,但親子間的疏離,常常也是家人第一時間被騙卻沒被阻止的原因。有些被害者是聽信朋友的建議,認為買骨灰塔位「自用/銷售兩相宜」,但就算「自用」,一個、兩個…最多不會超過4人吧?然而有些民眾一買就6到8個以上,說是自用…其實明眼人都知道….這些被害人心中某些東西是被「挑起」的,說穿了就是想要「獲利」。不管是「我都60幾歲了還可以賺進大筆資金」或是「我也該為自己的退休生活打算了」。起心動念之時,就是詐騙集團趁隙而入的契機。如再加上學有專精但強烈的個人主觀意識,種種條件下很容易成為詐騙集團最愛的肥羊。

而詐騙集團本身也勤做功課,它們並不是一兩人就直接出擊,包含龐大的業務團隊(檢方之前調查案件就有一百多位業務的案例)、還有每天業務紀錄統一回收、接完業務要回公司討論。甚至找人扮演「假買家」、「金主」提高整個圈套的真實性。也增加受害者上當的機率。

萬變不離其宗,常見靈骨塔詐騙劇本

《「陽宅換陰宅」常見詐騙流程SOP》
常見的骨灰塔位詐騙在近幾年又有新的進化,但通常會依照以下SOP進行:
1.電話連絡名單中、或是之前跟相關單位要到的資料名單,挑選肥羊

2.業務主動聯絡被害人,而且不只一批,通常會有第二波、第三波等好幾組人聯絡

3.被害者一開始手邊通常有一些塔位,但數量不多,這時候業務就會敲邊鼓…鼓吹被害人投資骨灰塔位,且遊說對方後勢看漲,買了不會吃虧。

4.有塔位後,接下來業務會假裝說有買家有興趣,也不乏真的找假裝的買家來談。待時機成熟,業務就會支支吾吾的說對方有興趣,但可能「成套」才會出手,或是對原先的「塔位」頗有微詞,或許是風水、或許是塔位想要鄰近…諸般理由,那被害者想賣怎麼辦呢?通常會選擇「升級」,無論是骨甕換新、或是內膽追加,再不然就是湊齊「套裝」,總而言之,掏錢出來就對了。同時,業務會請被害人簽定「保密條約」,這也是許多被害者家屬遲遲無法知道的原因。

5.以上述理由繼續洗被害者的現金,但也會釋放一些甜頭,像是拿到20%紅利,或是其他優惠,但跟被害者一開始付出的金額相比,根本是小巫見大巫。而被害人看到錢(就算只是一點點)下來了,常常因此更加放心。至此陷入「陽宅換陰宅」的漩渦。

6.被害者手頭現金用完了,關鍵點來了…「詐騙集團會想盡辦法把被害者的不動產捲進來」,像是勸他們跟「民間借貸公司」接觸,或是把自己的「房地產」設定下去,更有甚者,欺被害者不懂,直接把「房地產買賣契約」當作「塔位買賣契約」給被害者簽,夾帶本票等等。

7.被害者錢嘎不出來,詐騙集團同樣派其他人來,假意「我可以幫你解決」,再借多少的錢可以解決,一次、兩次、三次,債務就愈滾愈大,而被害人手邊增加的,就只有一堆骨灰罈以及一堆其實是廢紙的證書。

8.等到被害人稍微嗅出一點不妙的味道時,通常已經被洗了上百萬…甚至破千萬,只拿到一堆破證書跟十輩子都用不完的靈骨塔。但仔細看看詐騙集團給的書狀就可以發現其中疑點重重,包含土地地目不合殯葬使用,或是本身就充滿麻煩與爭議。有被害者被騙到從幾百萬的透天厝淪落到住三坪的小套房,豈一個慘字了得? 看到這邊,大家應該知道甚麼叫「陽宅換陰宅」了吧?就是被害者本身的房地產(陽宅)通通換成骨灰塔位(陰宅)。

9.詐騙集團本身也跟法律從業人士配合,等到案件快曝光或是不妙時,就會請專人前往要求「和解」,以損失金額的1/10甚至更低金額了事。並從刑事的範疇中跳脫,接著就是耗時費日又沒有殺傷力的民事官司。被害者根本拿詐騙集團沒皮條。

面對靈骨塔「陽宅換陰宅」騙術,我該怎麼辦?
1.不要把「靈骨塔」當作商品投資,如果單純自用,買個一兩個倒無可厚非,但不要聽信「升級」、「湊幾組」好賣的說法
2.對方業務一定會假稱自己「沒帶名片」,如要簽約,請對方拿證件證明,必要時可拍照,如果連拿出來都不願意,就頗為可疑了。
3.對方請的法務人員,就算是合法的代書事務所、法律事務所也要小心,誰說律師或代書不能跟對方串通好?特別「助理」的身分不限於律師特考通過者才能當,如遇上跟律師、代書串通且技術高超的騙子,難保被害者不會被騙。
4.自行諮詢專業律師、代書,對方找的人可能都串通好了,所以自行尋覓避免主動權被對方掌握也不失為一方法。目前網路上也不乏有專家高手介紹,媒體部分也有做過專題介紹(如東森電視台的《夢想街之全能事務所》),可爬梳前人做過的研究,快速掌握問題所在。
5.尋求正派、專業徵信社的幫助,從2017年3月31號開始「組織犯罪條例」修正草案三讀通過,換言之,只要被害者有辦法證明這些業務是3人以上「有組織」、「有系統」的詐騙,就非常有機會適用「組織犯罪條例」,而通常主嫌會判10年以下有期徒刑,非常有機會達成「三人以上」以及「最重本刑五年以上之罪」之滿足條件。法官怎麼判…我們無法掌握,但至少可以確定掌握接洽的詐騙者「是誰」、「有沒有同夥」、「確實蒐證」,這些都有利於接下來的官司。明明白白的蒐證,也能讓那些家人苦勸不聽的被害者了解「對方真的不是甚麼好人」。

詐騙集團手法千變萬化,也許在我們寫這篇文章的同時…它們早已想到「新的劇本」,但不鐵齒自己不會被騙,以及面對疑問就正面蒐集資料理解,恐怕才是在瞬息萬變的現今…對抗詐騙的唯一武器。

如您有「骨灰塔位詐騙」或「陽宅換陰宅」相關方面的任何疑問,甚至很不幸的身邊有人遇到類似狀況,也歡迎撥打免費諮詢專線:0800-250-555,或到立達徵信官方粉絲團私訊。多一分謹慎,少一分上當!!